| 【 生活設計サービス内容の意義 】 |
| ■相談 |
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お客様の生活目標、生きがい、暮らし方、健康、生活資金（経済形成、資産形成）などの生活設計をする上での考え方、問題点等を話し合い、設計又は解決へと導くことをいいます。 |
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| ■ライフプラン |
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生涯にわたってお客様とお客様の家族の生活を貨幣的測定により設計することをいいます。お客様と協働で目的のある生活、プランのある生活、見通しのある生活を創造し、お客様の夢を達成するためのファイナンシャル・ゴールを作成します。 |
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| ■能力開発スクール |
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自己啓発のための教育プログラムを作成し、お客様に提供するスクールです。ファーケレが提供する教育プログラムは、マネースクールといったファイナンス関連のセミナーだけではなく、五感を磨くスクールも展開します。健康やアート系の教育プログラムも作成していきます。それがファーケレがお客様に提供する「生活設計サービス」です。 |
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| ■金融資産運用設計 |
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お客様の生活設計に基づいて、金融資産をどのように運用すればよいかをプランニングし、お客様の金融資産のポートフォリオを作成します。また、お客様に金融資産運用上のリスクの開示も行います。
ex）資金運用プラン（積立プラン、ポートフォリオ・プランニング）
インベストメントプラン（株式・投資信託等での運用） |
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| ■不動産運用設計 |
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お客様の生活設計に基づいて、不動産をどのように取得するか、または、お客様の生活設計の中でどのように有効に活用し、資産を保全しつつキャッシュフローを最適化していくかをプラニングします。
ex）マイホームプランニング
・頭金づくり
・住宅ローンの資金計画
・住宅ローンの繰上げ返済と借り換え
インベストメントプラン（不動産投資＆有効活用プラン）
不動産取得の際の諸費用の試算
不動産売却時の税額予想
資産形成のための不動産購入（安定収入確保目的など）
不動産による所得税の節税
不動産による相続対策
不動産の買い替え
不動産の有効活用
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■ライフプランニング・
リタイアメントプランニング |
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お客様の生活設計に基づいて、給与や年金などの収入と生活費、子供の教育資金・結婚資金、住宅取得資金、老後資金などの支出を算出し、分析します。お客様の生涯の生活設計を明確にします。
ex）生活設計（家計の見直し）
教育資金設計（貯蓄、こども保険、教育ローン）
公的年金等及び個人年金プラン
退職後の生活設計、資金設計 |
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| ■再ライフプランニング・再リタイアメントプランニング |
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お客様の生活設計に変化・変更があった場合に、その変化・変更後の生活設計に基づき、ライフプラン表、ライフイベント表、家計予算表、キャッシュフロー表の作成・分析を行います。
ex）定期的なプランの見直し作業 |
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| ■リスクと保険 |
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お客様の生活上の不意の出費や収入の減少といったリスクを生命保険や損害保険を活用し、対処しておくプランニングをします。
ex）リスクマネジメント（生命保険、損害保険）
保険整理
保険証券診断 |
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| ■タックスプランニング |
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お客様の生活設計上、発生する税負担について最も負担を軽減できる方法をプランニングします。
ex）可処分所得計算
所得税についての年末調整対策 |
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| ■相続・事業承継設計 |
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お客様である被相続人、相続人のいずれにおいても将来の生活設計について安心できるように、相続税の課税の有無に関りなく、相続設計、事業承継設計をします。
ex）相続設計（相続税対策、遺産分割対策）
財産・債務の調査
財産評価
遺言対策 |
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| ■士業コワーク |
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専門家（士業先生）との協働により、お客様の生活設計をよりよいものにし、またリーガルチェックをいれることにより、ルール（法律）に準拠しているかを確認します。もしくは、専門家の紹介だけも行っております。 |
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| ■資産管理・運用 |
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お客様の資産をマネジメントします。
ex）財産評価 |
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| ■福利厚生プラン |
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企業の従業員様に対して行うサービスで、ライフプランニング・リタイアメントプランニングの他、リスクマネジメントや能力開発スクールまたはセミナーの開催など企業が従業員のために行う福利厚生について幅の広いプランニングをします。 |
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| ■クライアント契約 |
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お客様において、継続的にFPの高い付加価値サービスを希望する場合にはクライアント契約をおすすめします。相談、アドバイス、指導についてのサービスを継続的に受けることが出来ます。月契約から年契約まで可能です。 |
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| ■セミナー・スクール |
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生活設計に係るファイナンスのセミナーや税金のセミナー、アートスクールなどをファーケレが企画、運営します。 |
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■ＦＰ講師依頼
セミナー講師依頼
相談会講師依頼 |
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ファイナンシャルプランナーによるセミナー講師、相談会での講師の依頼をお引き受けします。 |
